JEPI 배당 정보에 대한 총정리와 함께 분석 포스팅을 작성하였습니다. JEPI는 특히 현재 가장 핫한 월배당 미국 ETF 중의 하나인데요.
블로그나 유튜브에서도 다루는 곳들이 정말 많아졌습니다. 다만 출시된지 얼마 안된 ETF이기에 조금은 검증을 받을 시간이 필요하다고 생각하는데요.
많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 JEPI 배당 정도 (배당금 배당일 배당률, 1억 투자 백테스트)에 대해서 정리를 해보았습니다. JEPI에 배당투자를 고민하고 계신 분들에게 도움이 되실 겁니다. 그럼 지금부터 아래 내용을 집중해서 봐주시기 바랍니다.
Contents
JEPI ETF
JEPI ETF 소개
JEPI는 2020년 5월에 출시된 얼마 안된 ETF입니다. 그 유명한 JP모간에서 출시하였기에 조금은 인지도를 갖고 출발한 셈이죠.
우리나라에서 제일 유명한 월배당 ETF가 QYLD 였다면 이제는 JEPI가 그 자리를 이어받고 있는 중이라고 할 수 있는데요, 수수료도 0.35%로 비교적 저렴한 수준입니다.
JEPI 배당 및 운용전략
액티브 ETF입니다. 기본적으로 특정지수를 추종하지는 않습니다. 운용사(JP모건)의 판단 하에 종목을 선정해 투자하는 방식인데요. 커버트콜 전략을 사용하여 월배당을 지급하고 있습니다.
다만 보유종목 중에 ELN이라고 주가연계채권이 조금 있는 편인데 이게 무슨 종목인지 어떤 전략인지 공개를 하지 않고 있습니다.(영업비밀이라고 하네요)
이런 액티브 ETF들은 사실 별로 인기가 없습니다.(아크 인베스트 ETF 빼고는…) 왜냐하면 펀드매니저가 과연 시장지수를 이길 수 있을지에 대한 의문이 많아졌기 때문인데요. 그래도 JP모간이 운용하는 만큼 이에 대한 부분은 개인의 선택이라고 생각합니다.(저는 JEPI를 너무 좋아합니다.)
보유종목을 보면 유틸, 헬케어, 금융, 소비재 쪽이 상위에 포진하여 있습니다. 기술주가 전부인 QYLD와 제일 큰 차이가 나는 부분이지요.(위 사진은 주식종목만 나와있네요)
JEPI 호재 및 공시 정보
JEPI에 대한 호재 및 공시정보는 아래 홈페이지를 가시면 보실 수 있습니다. 영문이기는 하나 번역기를 쓰시면 충분합니다.
JEPI 배당
JEPI 배당금
JEPI는 월배당주로 출시 후 지금까지 월배당을 실시하였는데요. 월배당금은 대략 0.4 ~ 0.5달러대입니다. 이것도 2021년에 비해서 계속해서 오르고 있습니다.
2020년부터 현재까지 JEPI가 배당금을 지급한 내역은 아래 사이트를 가시면 보실 수 있습니다.
JEPI 배당일
JEPI는 월배당을 실시하는데요, 대부분 지급일 기준으로 월 초에 지급이 되었습니다. 월초 10일을 넘기지 않았다고 보면 됩니다.
JEPI 배당일에 대한 지금까지의 기록을 볼 수 있는 페이지는 위의 ‘배당금 기록보기’에서 마찬가지로 보실 수 있습니다.(기준일, 배당락일, 지급일 등등)
JEPI 배당률
현시점 JEPI의 배당률은 11%를 기록하고 있습니다. 물론 현재는 주가가 빠졌기에 더 높은 배당률을 보여주고 있는데요. 아직까지는 출시된지 얼마되지 않아 배당률의 추세는 모릅니다. 다만 11%의 배당률과 주가가 많이 하락했다는 점을 고려하면 투자하기에 좋은 시기인 것은 분명하죠.
JEPI 배당 투자 백테스트
약 1억원 투자시
JEPI에 관심이 있는 분들이면 과연 실제로 투자를 했을때 어느정도의 성과를 올렸을지도 궁금하실텐데요. 1억원 정도(달러로 7만달러 가정)를 2020년부터 투자했을 경우를 백테스트 해보도록 하겠습니다.
배당금은 재투자이며, 그냥 7만달러 투자후 들고 있는 겁니다. 단 2020년 출시여서 그렇게 큰 의미를 부여할 수는 없다고 생각합니다.
백테스트 결과
2020년 7만달러를 투자 후 현재는 7만4천달러가 되어 있습니다. 거의 2021년 시장이 고점을 찍고 폭락한 것이 많이 반영되어서 그런 것 같습니다.
백테스트 해보기
아래 사이트를 가시면 쉽게 해보실 수 있습니다. 내가 투자할 금액과 시작/끝 연도, 배당재투자 여부 정도만 체크하시고, JEPI를 넣으시고 비중은 100%로 하시면 됩니다.
JEPI 배당 투자 전략
JEPI 배당 투자 대출 활용?
현재 JEPI의 배당률은 11% / 대출금리는 신용대출로 개인마다 다르겠지만 6~7% 정도로 잡아도 대출 받아 투자를 해도 사실 수익인 겁니다.
실제 제가 아는 분은 JEPI에 주식담보대출이나 스탁론을 받아서 투자를 하는게 어떻겠냐는 문의를 준 적도 있었는데요. 현재 주식담보대출이나 스탁론의 금리가 높은 편이라고 해도 JEPI의 배당률보다는 낮다는 것을 착안한 겁니다.
현재 대출 금리가 많이 올랐지만 그래도 현재 대출금리보다 더 높은 배당률을 주는 안정적인 JEPI와 같은 ETF들(QYLD 또한 배당률 16%)에 주식대출이나 스탁론을 활용한 전략도 있다는 점만 참고해주시기 바랍니다.
다만 현재 주가가 많이 하락한 상태이기에 상당히 괜찮은 전략이 될 있다고 보입니다.(대출받아 투자가 무조건 위험하다고 생각하는 걸 역발상으로 이용하는 전략)
적립식 투자?
말그대로 무지성 묻지마 적립식 투자입니다. 많은 분들이 JEPI를 꾸준히 모아가려고 하시는데요. 저 역시도 현재 이렇게 진행을 하고 있답니다.(주식모으기 기능을 활용하여 무지성 적립 중)
실제로 위와 같이 매월 1,000달러씩 2020년부터 JEPI에 투자할 경우 현재 계좌에는 23,315달러가 있게 됩니다.(2년정도 기간에) 주식투자리딩방을 하지 마시고 이런 ETF를 모아가는 것도 좋다고 생각합니다.
주식리딩방 역시 잘 활용하는 분들이 있지만 정말 괜찮은 곳을 찾기가 힘들기도 하고 본업이 있다면 하루종일 주식리딩 소식에 신경을 써야 하기 때문이죠. 물론 제 지인중에는 주식리딩방으로 일 1% 수익을 올리시는 분도 계십니다.
JEPI 배당 투자 결론
현재까지는 JEPI를 능가하는 퍼포먼스를 보여주는 ETF가 없습니다. 최근 폭락장에서 특히 JEPI의 주가 방어력은 사람들의 주목을 단숨에 끌어모아버렸는데요.
QYLD가 상대적으로 너무 많이 빠지면서 JEPI로 넘어오는 모습도 보여주고 있습니다. 저에게 무지성으로 적립할 배당주 ETF를 물어보면 현재는 JEPI라고 말씀드립니다.
배당투자 필독서
마지막으로 배당 ETF나 배당주에 관심이 많은 분들에게 필독서 한 권을 소개해 드립니다. 배당은 느리지만 분명 우리를 배신하지 않고 경제적 자유의 경지에 이룰 유일한 수단이라고 생각합니다. 좋은 내용을 담은 책이니 꼭 읽어보시기 바랍니다.
