KODEX TDF2040 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

KODEX TDF2040 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망 등에 대해서 살펴보도록 하겠습니다.

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시작하며

최근 ETF 시장에서 주목받고 있는 TDF(Target Date Fund) ETF에 대해 알아보려고 합니다.

TDF ETF는 은퇴 시점을 기준으로 자산 배분을 조절하여 투자자의 생애주기에 맞춰 포트폴리오를 운용하는 상품입니다.

특히 KODEX TDF2040 액티브 ETF는 2040년 은퇴를 목표로 하는 투자자들에게 적합한 상품으로 주목받고 있습니다.

그럼 본격적으로 해당 ETF에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

항목	내용
상품명	KODEX TDF2040액티브
유형	해외혼합형
시가총액	121억원
상장주식수	950,000주
52주 최고/최저	12,755원 / 10,610원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2040 Index (Price Return)
상장일	2022년 06월 30일
펀드보수	연 0.250%
자산운용사	삼성자산운용(주)
1개월 수익률	+1.85%
3개월 수익률	+5.11%
6개월 수익률	+12.48%
1년 수익률	+18.14%

KODEX TDF2040액티브 ETF는 해외 주식과 국내 채권에 투자하는 해외혼합형 ETF로, 약 121억원의 시가총액을 기록하고 있습니다.

52주 최고가는 12,755원, 최저가는 10,610원을 기록했으며, Samsung Korea Target Date 2040 Index를 기초지수로 삼고 있습니다. 2022년 6월 30일에 상장되었으며, 펀드보수는 연 0.250%로 비교적 낮은 편입니다.

최근 수익률을 보면 1개월 +1.85%, 3개월 +5.11%, 6개월 +12.48%, 1년 +18.14%로 우수한 성과를 보이고 있습니다.

종목명	비중
SPDR Portfolio MSCI Global Sto	25.11%
Vanguard Total World Stock ETF	23.71%
KODEX 종합채권(AA-이상)액티브	12.32%
iShares MSCI ACWI ETF	11.06%
KODEX 국고채10년액티브	8.66%
KODEX 국고채30년액티브	7.79%
KODEX 단기채권PLUS	5.72%
KODEX 국고채3년	3.83%
Schwab US Dividend Equity ETF	1.81%

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 글로벌 주식형 ETF와 국내 채권형 ETF에 분산 투자하고 있습니다.

특히 TDF ETF는 IRP 퇴직연금에서 안전자산으로 분류되어 30% 비중까지 편입이 가능합니다.

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 Samsung Korea Target Date 2040 Index를 추종하는 ETF입니다.

이 지수는 2040년 은퇴를 가정하여 글로벌 주식과 국내 채권의 비중을 조절하는 자산배분 지수입니다.

은퇴시점이 가까워질수록 주식 비중을 줄이고 채권 비중을 높이는 글라이드 패스(Glide Path)에 따라 분기마다 비중을 조정합니다. 이를 통해 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 것이 목표입니다.

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 분기마다 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 분배락일은 2024년 4월 29일이며, 분배금은 75원입니다. 연간으로는 155원의 배당금을 지급하여 연간 배당률은 1.23%입니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024/04/29	12,200	75	0.61%
2023/12/27	11,530	80	0.69%

배당금에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 원천징수 됩니다. 그리고 국내 주식형 ETF를 제외한 국내 상장 ETF는 매매차익에 대해서도 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다.

KODEX TDF2040액티브 ETF의 총보수율은 연 0.2500%로 멀티에셋형 ETF 평균인 0.2314%보다 약간 높은 수준입니다.

총보수비용비율(TER)은 총보수와 기타비용을 합산한 후 순자산으로 나눈 값으로, 이 ETF는 연 0.3200%의 TER를 기록하고 있습니다.

마지막으로 실부담비용율은 TER에 매매중개수수료율을 합산한 값으로, 연 0.4472%입니다. 전반적으로 멀티에셋형 ETF의 평균 비용보다는 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 최근 1년 동안 18.14%의 우수한 수익률을 기록했습니다. 장기적으로 글로벌 주식시장의 성장과 함께 이 ETF의 주가도 꾸준히 상승할 것으로 예상됩니다.

다만 주식 비중이 높아 변동성이 다소 크게 나타날 수 있으므로 장기투자에 적합합니다. 또한 분기별로 배당금을 지급하고 있어 배당 투자로도 활용 가능합니다. 보수적으로 연간 8~12% 수준의 수익률을 기대해볼 수 있습니다.

항목	내용
상품명	KODEX TDF2040액티브
시가총액	121억원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2040 Index
실부담비용율	연 0.4472%
분배율(배당률)	연 1.23%
예상 수익률	연 8~12%