TQQQ 장기투자 가능할까? (3배 비트코인, 테슬라 비교)

TQQQ 장기투자 관심이 있으신 분들이 정말 많아졌습니다. 다만, 현재의 주가 하락과 함께 이에 대한 투자를 그만 두시는 분들도 많아지고 있구요.

누구에게는 기회가 될 수도, 누구에게는 위기감에 시장을 떠나는 상황이 공존하는 어려운 장세입니다.

저 같은 경우는 전자, 즉 이건 기회라고 생각을 하는 사람인데요. 저 또한 TQQQ 초장기 투자를 생각하고 있으며, 현재의 주가 하락이 상당히 아픈 것도 사실입니다.

그래서 과연 TQQQ 장기투자가 왜 가능한지, 제가 공부를 한 내용을 공유해드리도록 하겠습니다. 수학적이고 전문적인 얘기는 없습니다.(그럴 능력도 없구요)

다만, 왜 TQQQ가 제일 좋은 장기 투자처가 될 수밖에 없는지 그 이유를 조금은 직관적으로 알아보도록 하겠습니다. 아내 내용들을 집중해서 봐주세요.

TQQQ 소개

TQQQ는 나스닥100 지수의 3배를 추종하는 ETF입니다. QQQ가 1배라면, QLD는 2배, TQQQ는 3배입니다.

이말은 즉, QQQ가 상승 1%면 QLD는 2%, TQQQ는 3%이고 하락이면 똑같이 3배씩 추종이 되는 것이지요.

엄청난 변동성입니다. 사실 불과 1년 전만해도 레버리지 ETF 투자는 투기, 도박에 가까운 행위라고 모든 사람들이 알고 있었던 때입니다.

거기에 횡보하면 레버리지 ETF는 ‘녹는다’는 표현까지 써가면서 투자하지 말아야 할 이유가 넘치던 시기였죠.(물론 수학적으로 횡보하면 녹는게 맞긴 합니다)

그럼 왜 지금 투자자들은 TQQQ에 투자를 하려고 하는지, 그것도 장기투자를 하려고 하는 걸까요?

TQQQ 장기투자?

TQQQ 장기투자

바로 엄청난 상승률 때문입니다. 보이시나요? 딱 5년만 투자를 해도 10배의 자산상승을 이루어낼 수 있었습니다.(최근의 하락이 없었다면 약 20배)

TQQQ 장기투자

때문에 이에 대한 투자법을 설파하는 분들이 정말 많아졌습니다. 유튜브만 보더라도 실제 자기가 TQQQ를 투자하면서 얘기하는 분들이 많아졌죠.(다만 최근의 하락장으로 또 안좋은 얘기도 많아졌습니다.)

대표적으로 ‘무한매수법’으로 유명한 라오어님 또한 VR이라는 투자법으로 TQQQ를 장기투자하는 방법을 개발하였고 실제로 본인도 하고 있죠.

그럼 과연 TQQQ 장기투자는 어떻게 봐야 할까요?

TQQQ 장기투자, 높은 확률로 성공 가능성이 높다

저는 이렇게 말씀드립니다. 물론 ‘투자’이기에 리스크가 있고 그 리스크에 비례하여 수익을 볼 수 있습니다.

그런데 TQQQ 장기투자는 상당히 성공가능성이 높은 투자라고 말씀드립니다. 왜 그런지 이유를 하나씩 살펴보겠습니다.

나스닥100 지수의 믿음

나스닥100

나스닥100지수는 전세계 최고 잘나가는 기업들 100개를 모아놓은 겁니다. 우리가 이름만 들어도 나는 애플, 마이크로소프트, 페이스북(메타) 등이 모두 포진되어 있죠.

한마디로 미국 뿐만 아니라 전세계에서 잘나갈 것 같은 기업도 아니고 실제 돈을 제일 잘 버는 회사 100개로 이루어진 것이죠.

심지어 100개가 매년 업데이트 됩니다. 돈을 못벌면 퇴출되고, 새롭게 뜨는 회사는 편입되구요.

물론 S&P500 지수는 500개의 기업이니 더 안전하지 않냐고 말하는 분도 계실테지만 여기에 ‘성장성’이라는 것까지 포함하면 나스닥100지수가 장기적으로는 최고의 투자처라고 봅니다.

변동성의 적당함

사실 3배 레버리지 정말 위험합니다. 하루에 30%가 하락하면 무려 90%의 하락률을 맛볼 수도 있습니다.

그런데 하루 30% 하락 아니 하루 10% 하락하는 것이 쉬운일은 아닙니다. 특히나 종목도 아니고 100개 종목을 지수화한 ETF입니다.

물론 버블닷컴 위기, 금융위기, 코로나 위기 등으로 많이 빠질 수 있습니다. 특히 버블닷컴 같은 경우에는 그 때에도 TQQQ를 투자하고 있었다면(전고점에서 샀다면) 지금도 원금회복을 못했을 겁니다.

그런데 다른 위기의 경우 사실 고점 회복까지 그리 시간이 길지도 않았습니다.

한마디로 나스닥100 지수 정도라면 몇 번의 위기가 올 수도 있지만 장기적으로는 우상향할 수밖에 없으며, 3배 레버리지 투자도 우상향이 가능하다라고 말씀드립니다.

3배 비트코인 ETF, 3배 레슬라 ETF

변동성이 중요한 이유는 상승률과 하락률이 대칭적이지 않다는 겁니다. 쉽게 -50% 하락을 맞으면 100%가 올라야 본전회복이 된다는 것과 같은 말입니다.

이 말은, 변동성 크면(하락률이 너무 빈번하면) 3배 레버리지는 절대 우상향할 수 없다는 것과 같습니다.

3배 비트코인 ETF

비트코인 3배 레버리지 ETF

비트코인 차트를 길게 보면 분명 우상향입니다. 그런데 변동성이 상당하기에 3배 레버리지 차트는 마치 상승 때에만 올라오고 다시 하락해서 횡보하는 차트를 보여줍니다.

비트코인 정도의 변동성은 3배 레버리지 ETF의 장기투자에 맞지 않는다는 것이죠.

3배 테슬라 ETF

테슬라 3배 레버리지 ETF

마찬가지입니다. 테슬라 또한 엄청난 우상향 주가를 보여주었지만, 이를 3배 레버리지화 시켜보면 변동성으로 인하여 우상향할 수가 없습니다.

TQQQ 투자 전략의 문제점

사실 횡보장에는 녹는다던가, 아니면 -33%이상 하락할 경우 TQQQ는 청산된다 같은 이미 해결된 문제는 쳐다도 듣지도 않고 있습니다.(아래 유튜브 하나로 이러한 문제는 해결 되었다고 봅니다)

제가 생각하는 가능 큰 TQQQ 장기투자의 걸림돌은 ‘이를 실제로 해 본 사람이 없다’는 겁니다. 모두 과거 백테스트 결과일뿐 실제로 TQQQ 출시 초기부터 장기투자를 해서 큰 부를 이룬 사람이 없다는 거죠.

유래없는 미국 증시의 상승장 초입에 나온것이 TQQQ입니다. 한마디로 그렇게 큰 위기를 겪지 않았기에 엄청난 상승률을 보여주었고, 이것만을 바라고 투자를 할 경우 위험할 수도 있다는 것이죠.

‘가치투자’의 경우 워렌버핏이 수십 년동안 보여주었습니다. 그런데 TQQQ로는 성공한 실제 사례가 없다는 것이 제일 큰 걸림돌이라고 생각합니다.(-30% 정도의 하락률만 보여줘도 TQQQ 투자자의 절반 이상이 떨어져 나갈 것이라고 봄)

TQQQ 장기투자 시 꼭 필요한 투자방법

사실 TQQQ는 닷컴버블 전 고점에 사서 물린 경우를 제외하고는 거의 확실한 투자 방법이라고 생각합니다.

TQQQ 장기투자

단, 닷컴버블 같은 경우가 또 오지 않으리라는 법은 없습니다. 물론 닷컴버블 같은 형태는 아닐거라고 보지만 그에 맞는 하락장은 또 올 수도 있죠. 이 경우에는 그야말로 전재산을 잃을 수 있기에 반드시 대비를 해야 합니다.

수익률로만 보자면 TQQQ에 올인하는 전략이 제일 높습니다.(닷컴버블 고점 매수 타이밍만 빼고) 다만, 위험도 대비해야죠.

저는 TQQQ와 현금을 7:3 정도로 보유하는 전략을 추천드립니다. 물론 투자금을 더 넣던지 빼던지 총 투자의 비율은 7:3을 유지하는 것이지요.

이 경우 MDD도 낮출 수 있고 변동성도 상당히 줄일 수 있습니다. 반드시 이런 대비 전략 없이 TQQQ 집중투자 같은 경우는 추천드리지 않습니다.

저 또한 TQQQ를 장기투자하려고 하는 입장(월급 300만원으로 하는 투자법)에서 10년 후 인증 포스팅을 하는 그 전까지 계속해서 중간중간 점검 포스팅을 올려보도록 하겠습니다.

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