홈택스 연말정산 누락 자주되는 4가지 등에 대해서 살펴보도록 하겠습니다.
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시작하며
매년 1월이 되면 직장인들에게 중요한 연말정산 시즌이 다가옵니다. 2026년에도 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스가 1월 15일에 개통되면서 본격적인 정산 작업이 시작됐습니다.
간소화 서비스는 편리하지만 일부 항목은 자동으로 조회되지 않아 누락되는 경우가 많습니다.
그럼 본격적으로 홈택스 연말정산에서 자주 누락되는 4가지 항목에 대해 알아보겠습니다.
의료비 공제 중 안경 및 콘택트렌즈 구입비
연말정산에서 가장 많이 누락되는 항목 중 하나가 시력교정용 안경과 콘택트렌즈 구입비입니다. 안경과 렌즈 구입비는 의료비 세액공제 대상에 포함되며, 가족 1명당 연간 50만원까지 공제를 받을 수 있습니다.
문제는 대부분의 안경점 전산이 국세청 시스템과 연동되지 않는다는 점입니다. 홈택스 간소화 서비스에서 자동으로 조회되지 않는 경우가 많아 본인이 직접 챙기지 않으면 공제 혜택을 받지 못합니다.
이 항목을 공제받기 위해서는 안경점에서 시력교정용이라고 명시된 연말정산용 영수증을 별도로 발급받아야 합니다. 현금으로 결제한 경우는 특히 더 조회가 안 되므로 반드시 영수증을 챙겨야 합니다. 4인 가족이 모두 안경을 구입했다면 최대 200만원까지 의료비 공제 대상에 포함될 수 있습니다.
보청기, 휠체어 등 장애인 보장구 구입비와 의사 처방에 따른 의료기기 구입비 역시 간소화 서비스에서 누락되기 쉬운 항목입니다. 해당 항목들은 발급 기관에서 직접 영수증을 발급받아 제출해야 공제를 받을 수 있습니다.
월세 세액공제 증빙 서류
무주택 세대주가 월세를 내고 있다면 월세 세액공제를 받을 수 있습니다. 1년간 낸 월세 중 1,000만원까지 공제 대상이며, 총급여가 5,500만원을 넘으면 15%, 넘지 않으면 17%까지 세액공제를 받을 수 있습니다.
월세 세액공제 역시 홈택스 간소화 서비스에서 자동으로 조회되지 않는 대표적인 항목입니다. 국세청 자동화 서비스로 이체 내역이 자동 반영되는 경우도 있지만, 누락된 경우에는 수기로 등록하고 증빙 자료를 첨부해야 합니다.
월세 공제를 받기 위해서는 임대차 계약서 사본과 월세 납부 영수증 또는 계좌이체 내역을 준비해야 합니다. 임대차 계약서에는 본인 이름이 명시되어 있어야 하며, 계좌이체 내역으로 실제 월세를 납부한 증거를 제출해야 합니다.
현금으로 월세를 지급한 경우에는 집주인이 발급한 영수증이 필요합니다. 월세 공제는 회사 연말정산 담당자에게 별도로 증빙 서류를 제출해야 하므로, 미리 서류를 준비하지 않으면 공제 혜택을 놓치게 됩니다.
중소기업 취업자 소득세 감면
청년이 중소기업에 취업하면 소득세 감면 혜택을 받을 수 있습니다. 청년의 경우 취업일로부터 5년간 200만원 한도 내에서 소득세를 90% 감면받을 수 있으며, 청년 외에는 3년간 70%를 감면받습니다.
이 감면 혜택은 자동으로 반영되지 않고 근로자가 직접 신청해야 합니다. 신청하지 않으면 매달 감면 혜택이 적용되지 않아 상당한 세금을 더 내게 됩니다. 연말정산 시즌에 가장 많이 누락되는 항목 중 하나입니다.
중소기업 취업자 감면을 받기 위해서는 주소지 관할 세무서에 중소기업 취업자 소득세 감면신청서를 제출하거나, 국세청 홈택스를 통해 온라인으로 신청할 수 있습니다. 신청서는 종합소득세 증빙서류 제출 메뉴에서 파일로 제출하면 됩니다.
다만 모든 업종이 가능한 것은 아닙니다. 금융, 보험, 보건업, 법무 및 세무 서비스업 등 전문직 사업장은 대상에서 제외됩니다. 본인이 다니는 회사가 대상 업종인지 먼저 확인해야 합니다.
이직한 경우에도 주의해야 합니다. 전 직장에서 감면을 받았더라도 새 회사에 별도로 신청하지 않으면 감면이 중단됩니다. 연말정산 시 원천징수영수증에서 감면 내역이 제대로 반영되었는지 확인해야 합니다.
현금영수증 및 신용카드 사용액 누락
신용카드와 체크카드, 현금영수증 사용액은 소득공제를 받을 수 있는 중요한 항목입니다. 신용카드는 사용금액의 15%, 체크카드와 현금영수증은 **30%**가 공제되므로 현금영수증 누락은 체감 손해가 큽니다.
홈택스에서 현금영수증 번호를 등록하지 않으면 사용 내역이 조회되지 않습니다. 주민등록번호나 휴대전화번호로 현금영수증을 발급받았는지 확인하고, 누락된 것이 있다면 홈택스에서 현금영수증 사용내역을 조회해 보정해야 합니다.
일부 카드사의 사용 내역이 간소화 서비스에 누락되는 경우도 있습니다. 카드사에 문의해서 연말정산용 사용 명세서를 별도로 발급받아 제출해야 합니다. 특히 현금으로 결제한 후 현금영수증을 발급받지 않은 경우, 소득공제를 받을 수 없으므로 일상적으로 현금영수증을 챙기는 습관이 중요합니다.
부모님 명의 신용카드 사용액도 공제 대상입니다. 부모님이 부양가족 요건을 충족한다면, 부모님이 사용하신 신용카드 금액도 본인의 소득공제에 합산할 수 있습니다. 따로 사는 부모님이라도 연 소득금액이 100만원 이하이고 만 60세 이상이라면 부양가족으로 인정받아 관련 공제를 받을 수 있습니다.
요약정리
| 누락 항목 | 주요 내용 | 공제 한도 | 대응 방법 |
|---|---|---|---|
| 안경·렌즈 구입비 | 시력교정용 안경 및 콘택트렌즈 의료비 공제 | 1인당 연 50만원 | 안경점에서 시력교정용 명시된 영수증 발급 |
| 월세 세액공제 | 무주택 세대주 월세 지급액 공제 | 연 1,000만원, 15~17% 세액공제 | 임대차 계약서·계좌이체 내역 제출 |
| 중소기업 취업자 감면 | 청년 중소기업 취업 시 소득세 감면 | 5년간 200만원 한도, 90% 감면 | 홈택스에서 감면신청서 별도 제출 |
| 현금영수증 | 현금영수증 소득공제 누락 | 사용액의 30% 공제 | 홈택스에서 현금영수증 번호 등록 확인 |
결론
연말정산은 간소화 서비스로 편리해졌지만, 여전히 많은 항목이 자동 조회되지 않아 본인이 직접 챙겨야 합니다.
의료비 중 안경 구입비, 월세 세액공제, 중소기업 취업자 감면, 현금영수증 등은 특히 누락되기 쉬우므로 미리 영수증과 증빙 서류를 준비하는 것이 중요합니다.
조금만 신경 쓰면 더 많은 환급을 받을 수 있으니, 올해는 꼼꼼하게 확인해서 13월의 보너스를 놓치지 않으시길 바랍니다.
이 글이 도움이 되었기를 바랍니다. 읽어주셔서 감사합니다.
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