SOL 미국배당다우존스 ETF 분석 포스팅을 작성하였습니다. 출시된지 얼마안된 ETF이지만 상당히 인기가 많습니다.
비교적 후발주자라고 할 수 있는 신한자산운용에서 상당히 공을 많이 들였다는 느낌이 드는데요. 특히 국내에는 몇 없는 월배당 ETF이기에 반드시 분석을 해봐야 한다고 생각합니다.
특히 SOL 미국배당다우존스는 아예 대놓고 한국판 SCHD라고 표방을 했기에 호기심이 더 생기는데요.
월배당 ETF를 찾으시는 분들께서는 반드시 고려해야 하는 ETF라고 생각합니다. 제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 SOL 미국배당다우존스에 대해서 정리를 해보겠습니다. 국내 월배당 ETF에 관심이 많은 분들은 아래 내용을 집중해서 봐주시기 바랍니다.
Contents
SOL 미국배당다우존스 분석
SOL 미국배당다우존스 기본정보(시가총액 등)
시총은 약 500억이 되지 않습니다. 출시가 11월에 했으니까 갓 3개월 정도밖에 안된 ETF라는 점을 감안하면 괜찮은 시총이 아닐까 합니다.
기초지수는 SCHD와 동일한 다우존스 배당 100 지수와 동일하며, 상장일은 2022년 11월 15일에 상장을 하였습니다. 자산운용사는 신한자산운용입니다.(신한은 조금 더 두고봐야 하긴 합니다)
최근 주가 흐름 및 거래량
출시 후 줄곧 하향세지만 어차피 주가지수에 연동되는 상품이라서 어떨 수 없습니다.(SCHD도 하락했으니까요)
국내 ETF 일부는 거래량이 너무 없어서 매수를 꺼리게 되는 경우도 있는데요. 해당 ETF의 경우 20일 평균 거래량이 60만주 이상으로 거래대금이 5천억원을 넘기에 유동성 문제는 없습니다.
보수, 수수료
펀드 보수는 0.05%로 SCHD의 수수료 0.06%보다 더 저렴합니다.(이것도 처음엔 수수료가 높았다가 SCHD를 사고 만다는 얘기가 나오자 인하했습니다^^)
*참고로 ETF수수료는 위의 보수 말고도 총비용비율(TER)로 보는게 정확하나 0.X% 차이에 너무 연연하다가는 정작 중요한 것을 놓친다는 것이 제 생각입니다.
SOL 미국배당다우존스 운용전략
미국 ETF인 SCHD와 같이 다우존스 배당 100 인덱스를 추종합니다.(PR추종입니다) 미국 주식 중에서 일관된 배당금을 지급하며 펀머멘탈이 강한 대표 종목 100개에 분산 투자하는 전략의 지수를 추종하는 패시브 ETF 상품입니다.
쉽게 현금흐름과 ROE, 배당수익률, 배당성장률 등을 기준으로 선별된 100개의 기업에 투자하는 것과 같은 효과를 얻을 수 있습니다.
이 운용전략이 좋은 것은 바로 미국 SCHD가 똑같은 운용전략을 내세우기에 이미 검증이 됐다라는 것이죠.(참고로 언헷지 상품이기에 환차익이나 환차손도 똑같습니다)
SOL 미국배당다우존스 ETF 구성종목
보시면 화려한 성장주가 아니라 브로드컴, 버라이즌, 홈디팟, 시스코, 머크, 코카콜라, 펩시 등 상당히 현금을 꾸준히 창출해주는 기업들에 골고루 투자되고 있는 모습을 볼 수 있습니다.
참고로 위의 구성종목은 SCHD의 구성종목입니다. 똑같습니다.
SOL 미국배당다우존스 배당, 분배금
SOL 미국배당다우존스 분배금(배당금)
월배당 ETF답게 11월 상장 후 매월 배당을 해주고 있습니다. 12월에는 36원, 1월에는 18원을 분배하였습니다.
배당률
사실 미국 SCHD의 배당률이 현재 3.31%이기에 비슷할 것입니다. 이제까지 지급된 분배금을 평균내보면 27원이 나오고 1년으로 하면 총 324원이 나오고, 주가로 나누면 약 3.4%정도가 나옵니다.
배당일정
지급기준일은 매월 마지막 영업일이고 대략 다음달 1~2일에는 지급이 될 것입니다.
SOL 미국배당다우존스 투자 포인트
대놓고 한국판 SCHD 표방
SCHD 하면 국내 미국 ETF에 투자하는 분들 중에서 고려하지 않은 분이 없을 정도로 유명한 ETF입니다. 추종지수도 똑같고, 수수료는 더 저렴하죠.
여기에 무엇보다 SCHD는 분기배당인데 반해 SOL 미국배당다우존스는 월배당이기에 어쩌면 현금흐름 측면에서는 더 좋은 점도 있습니다.
그럼 SCHD를 사지?
여러가지 면서 SOL 미국배당다우존스 나은 점이 있습니다. 먼저 주가가 낮기에 더 부담없이 구매가 가능합니다.(물론 주식 소수점 구매도 가능하지만)
여기에 환전 수수료도 들지 않는다는 장점이 있습니다. 그리고 미국주식 수수료보다는 아무래도 국내주식 수수료가 더 저렴한 것도 있죠. 그러나 제일 큰 장점은 바로 아래와 같습니다.
연금계좌 및 ISA
가장 큰 장점입니다. 국내 월배당 ETF이기에 연금계좌나 ISA 계좌로 운용을 할 경우 절세에서 큰 혜택을 받을 수가 있습니다.
결론 : 적극 추천
저의 경우 연금저축과 IRP에 해당 ETF를 담을 준비를 하고 있습니다. 어차피 SCHD를 연금계좌에 담는다고 생각하면 됩니다. 이것만 해도 엄청난 이점이 생기는 것이지요.
무엇보다도 앞선 SCHD가 보여준 퍼포먼스(꾸준한 성장, 놀라운 방어력)로도 검증이 됐기에 해당 ETF를 적극 추천드립니다.(저의 개인적인 의견입니다)
같이보면 좋은 포스팅
✅ KODEX 미국배당프리미엄액티브 (국내 월배당주 ETF 시리즈 1)
✅ TIGER 미국나스닥100 레버리지 ETF 출시 및 분석(환노출형)
✅ 연금저축 ETF 추천, 그냥 이것 하나만 (Feat. IRP 펀드)