제이드 프라임 하나카드 할인 혜택 활용법 피킹률 분석 (JADE Prime) 카드 분석 포스팅을 정성껏 작성하여 공개합니다.
하나카드의 프리미엄 카드인 제이드의 새로운 시리즈가 나왔습니다. 프라임 Prime에 대해서 먼저 살펴보겠습니다.
카드 재테크에 관심이 많은 제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 제이드 프라임 하나카드에 대해서 정리를 해보겠습니다.
참고로 카드 관련 도움되는 정보나 관련이 깊은 내용은 추가 링크 등을 같이 배치하였습니다. 필요하시다면 클릭하여 같이 보시면 도움이 되실 겁니다.
신용카드/체크카드는 정말 잘 사용하여야 소비 생활에 큰 도움이 될 수 있습니다. 어떤 혜택이 있는지 정확히 파악을 하시고 나에게 잘 맞는 카드를 선택하셨으면 합니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.
Contents
제이드 프라임 하나카드 소개
제이드 프라임 하나카드 기본 컨셉
이제, 당신의 선택은 제이드
제이드 프라임 하나카드 디자인
주요 혜택 요약
- 프리미엄 바우처
- 전세계 공항라운지 무료
- 하나머니 적립
- 비자 시그니처 서비스
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제이드 프라임 하나카드 연회비
| 국내전용 | 295,000 |
| 해외겸용 | 300,000 |
연회비는 국내 295,000원, 해외 300,000원입니다.
제이드 프라임 하나카드 발급 전 주의 사항 확인
카드사마다 신규, 기존 카드 발급 이벤트가 있을 수 있습니다. 아래 링크로 가시어 반드시 확인을 하시고 발급을 하시기 바랍니다.
신용카드, 체크카드 발급 전 반드시 카드사 이벤트 확인
카드 발급 전에 반드시 카드사 이벤트로 가셔서 진행중인 이벤트로 혜택과 이득을 극대화해보시기 바랍니다. (누르시면 해당 이벤트 페이지로 바로 이동)
| ✅ 신한카드 진행 이벤트 | ✅ KB카드 진행 이벤트 |
| ✅ NH농협카드 진행 이벤트 | ✅ 롯데카드 진행 이벤트 |
| ✅ 비씨카드 진행 이벤트 | ✅ 삼성카드 진행 이벤트 |
| ✅ 하나카드 진행 이벤트 | ✅ 우리카드 진행 이벤트 |
| ✅ 현대카드 진행 이벤트 | ✅ 신용카드 발급 캐시백 이벤트 |
전월실적 및 할인혜택 제외 항목
전월실적 제외 항목
신용카드 혜택 분석의 기본은 전월실적 분석입니다. 특히 제외 항목이 중요하기에 먼저 살펴보도록 하겠습니다.
- 전월실적 제외 : 국세, 지방세, 수도/전기요금, 그외 공과금(우편요금, 여권 발급비용, 과태료, 범칙금, 벌금, 국가/공공기관/공공단체가 부과하는 부담금), 도시가스 요금, 아파트관리비, 국민연금/고용보험료/산재보험료/ 건강보험료 납부 금액, 스쿨뱅킹, 초.중.고 학교납입금, 대학등록금, 대학원등록금, 상품권 및 기프트카드 구매, 선불카드 및 선불전자지급수단 (하나머니 등) 충전 금액, 부동산임대료
표준입니다.
신규 발급 후 전월실적 예외 사항
최초 카드 사용 등록 후 다음달 말일까지는 지난달 카드 이용금액 50만원 미만 시에도 서비스 제공
**참고로 신용카드 전월실적 채우시는게 힘드신 분들은 ‘저축보험’으로 채우는 방법도 있습니다.
할인/적립 제외 항목
- 할인 제외 : 국세, 지방세, 수도/전기요금, 그외 공과금(우편요금, 여권 발급비용, 과태료, 범칙금, 벌금, 국가/공공기관/공공단체가 부과하는 부담금), 도시가스 요금, 아파트관리비, 국민연금/고용보험료/산재보험료/ 건강보험료 납부 금액, 스쿨뱅킹, 초.중.고 학교납입금, 대학등록금, 대학원등록금, 상품권 및 기프트카드 구매, 선불카드 및 선불전자지급수단 (하나머니 등) 충전 금액, 부동산임대료, 무이자 할부 이용금액
참고해주시기 바랍니다.
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제이드 프라임 하나카드 할인 혜택 분석
제이드 프라임 하나카드 필요 전월실적 및 통합할인한도
| 혜택 구분 | 전원실적 | 적립/할인율 | 월 할인한도 |
| 프리미엄 바우처 | 1차년도 100만원 2차년도 1,200만원 | – | – |
| 공항 라운지 | 1차년도 100만원 2차년도 1,200만원 | – | 일 3회, 연 6회 |
| 디지털 콘텐츠 | 50만 | 50% | 1만 |
| 택시 | 50만 | 50% | 5천 |
| 해외, 항공, 면세, 여행 | 50만 | 3% | 5만 |
| 국내 가맹점 | 200만 미만 200만 이상 | 1% 1.5% | 없음 10만 |
| 주유/EV | 50만 | 주유 리터당 150머니 전기차 30% | 1만 |
범용성 + 영역별 적립 혜택에 바우처 + 라운지 혜택이 있는 카드입니다.
혜택 1 : 프리미엄 바우처 서비스
연 1회, 바우처 4가지 중에서 1가지 선택이 가능합니다.
| 구분 | 이용 방법 |
|---|---|
| 해외/항공/면세/여행 20만원 할인 | 본인 회원 명의의 ‘JADE Prime’ 카드로 서비스 제공 기간 중 서비스 대상 가맹점에서 발생한 청구 금액에 대하여 누적 20만원 한도로 100% 청구 할인 제공 |
| 호텔 다이닝 20만원 현장 할인 | 제휴 호텔 다이닝 가맹점에서 본인 회원 명의의 ‘JADE Prime’ 카드 제시 후 20만원 이상 결제 시, 20만원 현장 할인 적용 |
| 신세계 상품권 20만원 모바일 교환권 | 전국 이마트 매장에서 신세계 상품권으로 교환 후 신세계 상품권 사용처에서 이용 가능 (이마트 매장에서만 교환 가능) |
| 18만 하나머니 | 신청일 기준 익월 10 영업일 이내 적립 |
거의 20만원 정도라서 실질적인 연회비는 10만원 정도가 되겠습니다.
혜택 2 : 공항 라운지 서비스
| 구분 | 이용 방법 |
|---|---|
| 전세계 공항라운지 본인/가족/동반자 통합 연6회, 일 3회 무료 이용 * 국내외겸용카드로 발급시 서비스 제공 (국내전용카드보유회원 제외) | THE LOUNGE 앱 설치 및 ‘JADE Prime’카드를 등록 후 라운지 이용권 다운로드 (제휴 라운지에 THE LOUNGE 이용권과 함께 여권 및 항공 탑승권 제시 후 이용) |
1차년도는 100만원 이상, 2차년도 이후는 1년 1,200만원 이상 이용하셔야 합니다.
혜택 3 : 디지털 컨텐츠 50% 적립
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 | 적립 한도 |
|---|---|---|---|
| 디지털 컨텐츠 | 넷플릭스, 디즈니플러스, 유튜브 프리미엄, Wavve, 티빙, 멜론, 지니, FLO, 스포티파이 | 50% | 1만 하나머니 |
실적은 50만원 이상이 필요합니다. 인앱 결제 건은 제외이기에 직접 홈페이지나 앱에서 결제를 하셔야 합니다.
월 2만원까지 이용을 하시면 됩니다.
혜택 4 : 택시 50% 적립
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 | 적립 한도 |
|---|---|---|---|
| 택시 | 택시업종, 카카오T, UT | 50% | 5천 하나머니 |
실적 50만원이 필요합니다. 월 1만원 이용이 가능하네요.
혜택 5 : 영역별 3% 하나머니 적립
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 |
|---|---|---|
| 해외 | 해외 전가맹점 | 3% |
| 항공 | 대한항공, 아시아나 항공, 진에어, 에어부산, 에어서울, 제주항공, 티웨이항공 | |
| 면세 | 신라면세점, 롯데면세점, 신세계면세점, 현대백화점면세점 | |
| 여행 | 하나투어, 아고다, 익스피디아, 호텔스닷컴 |
여행 관련 영역이죠. 실적 50만원이 필요합니다. 한도가 5만이라서 대략 월 167만원을 쓰실 수가 있습니다.
혜택 6 : 국내 가맹점 1~1.5% 적립
| 적립률 | 지난달 실적 | 적립 한도 |
|---|---|---|
| 1.5% | 200만원 이상 | 10만 하나머니 |
| 1.0% | 200만원 미만 | 없음 |
여기는 실적이 200만원으로 나누어집니다. 당연히 위의 영역들과 중복은 되지 않고 큰게 적용 우선, 한도가 넘어가면 이 혜택이 적용됩니다.
혜택 7 : 주유/EV 충전 적립
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 | 적립 한도 |
|---|---|---|---|
| 주유(LPG포함) | SK에너지, GS칼텍스, S-Oil, HD현대오일뱅크, 알뜰주유소 | 리터당 150머니 | 월 통합 1만 하나머니 |
| 친환경충전 | EV(전기차)충전소 | 30% |
실적 50만원입니다. 한도가 1만으로 조금 아쉽네요. 사실상 전기차 충전을 하시는게 더 효율이 좋습니다.
⏩ 신용카드 결제일을 무조건 14일로 해야 하는 이유??
제이드 프라임 하나카드 활용법 분석
실제 할인율(피킹율)
아래는 해당 카드를 최대한 효율적으로 활용한다는 가정하에 소비금액을 정한 것입니다.(최대 적립, 한도 금액을 맞추는 소비)
전월실적은 제일 할인율(피킹률이 좋은) 100만원 기준으로 보겠습니다. 100만원이라야 바우처, 라운지가 되니까요. 물론 전 가맹점 적립은 1%로 낮아지지만요.
| 혜택 업종 | 사용금액 | 전월실적 포함여부 | 적립률 | 할인(적립) 금액 |
| 디지털 콘텐츠 | 20,000 | O | 50% | 10,000 |
| 택시 | 10,000 | O | 50% | 5,000 |
| 해외, 항공, 면세, 여행 | 300,000 | O | 3% | 9,000 |
| 국내 가맹점 | 636,000 | O | 1% | 6,360 |
| 전기차 충전 | 34,000 | O | 30% | 10,000 |
3% 적립 영역은 여행 관련인데 매월 쓰는게 아니긴 하죠. 편의상 위와 같이 잡았습니다.
이제 실제 할인율(피킹률)을 계산해보도록 하겠습니다.
| 총 사용금액 | 1,000,000 |
| 총 할인(적립) 금액 | 40,360 |
| 피킹률 (실제 할인율) | 4.036% |
| 연회비 고려 연 피킹률 (연회비를 비용으로 계산) | 3.20% |
실제 할인율(피킹률)이 4.036%입니다. 실질 연회비 10만원으로 치면 연 피킹률은 3.20%네요.
⏩ 피킹률 높은 신용카드 순위 알아보러 가기(뱅크샐러드)
상테크 활용
상테크 활용은 불가능합니다.
장점 및 단점 분석
| 장점 | 단점 |
| – 나름 준수한 피킹률 – 원카드 사용 가능 – 바우처, 라운지, 비자 시그니처 서비스 | – 여행용 카드 |
누가 쓰면 맞을까요?
사실상 여행을 좋아하시고, 자주 가는 분들을 위한 카드입니다. 바우처, 라운지, 여행 혜택 등을 받지 않는다면 국내에서만 쓰기에는 너무나 비효율적입니다.
어떻게 활용해야 할까요?
최소 월 100만원 이상으로 맞추셔야 합니다.(라운지, 바우처) 그리고 위의 피킹률 계산 예시처럼 쓰시면 됩니다.
**혹시라도 네이버페이, 카카오페이, 애플페이를 많이 쓰신다면 아래 카드들을 추천드립니다.
** 추천하는 신용카드/체크카드 분석 포스팅
✅SPLG ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상
✅NVDX ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상
✅TSLL ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상
✅MAIN 배당 실적 주가 전망 배당률 배당금 배당일 정리
✅이노스페이스 공모주 공모가 수요예측 의무보유확약 청약일 상장일 투자 전망
*체크카드를 찾으시는 분들은 아래 포스팅을 보시면 좋은 체카를 찾는데 도움이 되실 겁니다.
| ⭕ 발급 대상별 추천 신용카드 |
| ⏩ 미성년자 추천 체크카드 TOP 3 |
| ⏩ 사회초년생 추천 신용카드 TOP 1 |
| ⏩ 학부모 병원비, 학원비(유치원비) 추천 신용카드 TOP 1 |
| ⏩ 어르신, 부모님, 시니어 분들 추천 카드 TOP 1 |
제이드 프라임 하나카드 결론
요약 정리
- 연회비 해외 30만원(바우처 20만원)
- 바우처, 라운지, 디지털 콘텐츠, 택시, 해외/항공/면세/여행, 국내 가맹점, 주유/전기차 충전 혜택 제공
- 피킹률 3~4 정도
- 바우처, 라운지 이용 필수
✅ 현시점 최고 금리 파킹통장, CMA 금리 보기(계속 업데이트)
추천 OR 비추천?
여행 좋아하시고 자주 다니시며, 전기차 까지 있으시다면 추천드립니다. 위에서 적지 않았는데 비자 시그니처 서비스도 이용 가능하죠.
사실상 여행용 카드라고 할 수 있겠습니다.
여기까지 제이드 프라임 하나카드 할인 혜택 활용법 피킹률 분석 (JADE Prime)을 해보았습니다.
아무쪼록 본인에게 딱 맞는 좋은 신용카드/체크카드를 선택하는데 이 글이 작은 도움이라도 되었기를 바랍니다.
더 읽어보시면 반드시 도움됩니다!
나의 할인영역이나 소비패턴에 맞지 않는다면 차라리 무실적 신용카드(전 영역 할인, 적립)들도 있습니다. 아래 무실적 신용카드 포스팅을 보시고 본인에게 맞는 신용카드를 찾아보시기 바랍니다.
*혹시라도 사업자분이시라면 사업자용 신용카드/체크카드를 쓰셔야 합니다. 아래 할인율/적립률 좋은 사업자카드 정보를 모아봤습니다.
같이보면 좋은 정보(고금리 예금/적금)
✅ 카카오뱅크 최애적금 금리 2% 분석 및 추천 대상, 활용법
✅ KB 특별한 적금 최고 금리 6% 분석 및 추천 대상, 활용법 (국민은행)
제이드 프라임 하나카드 자주묻는 질문 FAQ
연회비는 해외 30만원입니다. 바우처로 20만원 혜택이 가능합니다.
최소 월 100만원 이상은 쓰셔야 바우처, 라운지 이용이 가능합니다.
바우처, 라운지, 디지털 콘텐츠, 택시, 해외/항공/면세/여행, 국내 가맹점, 주유/전기차 충전 혜택을 제공합니다.