제이드 퍼스트 카드 분석 포스팅을 정성껏 작성하여 공개합니다. 제이드의 프리미엄 카드이죠.
카드 재테크에 관심이 많은 제가 직접 많은 자료를 조사하고 분석한 내용을 토대로 제이드 퍼스트 카드에 대해서 정리를 해보겠습니다.
참고로 카드 관련 도움되는 정보나 관련이 깊은 내용은 추가 링크 등을 같이 배치하였습니다. 필요하시다면 클릭하여 같이 보시면 도움이 되실 겁니다.
신용카드/체크카드는 정말 잘 사용하여야 소비 생활에 큰 도움이 될 수 있습니다. 어떤 혜택이 있는지 정확히 파악을 하시고 나에게 잘 맞는 카드를 선택하셨으면 합니다. 그럼 아래를 집중해서 봐주시기 바랍니다.
제이드 퍼스트 카드 소개
제이드 퍼스트 카드 기본 컨셉
이제, 당신의 선택은 제이드
제이드 퍼스트 카드 디자인
주요 혜택 요약
- 다양한 바우처 제공3종 바우처
- 전세계 공항라운지 무료 일3회 연8회 무료 이용
- 하나머니 적립이용처에 따른 하나머니 적립
- 드라이빙 제공운전하는 나를 위한 서비스
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제이드 퍼스트 카드 연회비
| 국내전용 | 595,000 |
| 해외겸용 | 600,000 |
연회비는 국내 595,000원, 해외(비자) 600,000원입니다.
제이드 퍼스트 카드 발급 전 주의 사항 확인
카드사마다 신규, 기존 카드 발급 이벤트가 있을 수 있습니다. 아래 링크로 가시어 반드시 확인을 하시고 발급을 하시기 바랍니다.
신용카드, 체크카드 발급 전 반드시 카드사 이벤트 확인
카드 발급 전에 반드시 카드사 이벤트로 가셔서 진행중인 이벤트로 혜택과 이득을 극대화해보시기 바랍니다. (누르시면 해당 이벤트 페이지로 바로 이동)
| ✅ 신한카드 진행 이벤트 | ✅ KB카드 진행 이벤트 |
| ✅ NH농협카드 진행 이벤트 | ✅ 롯데카드 진행 이벤트 |
| ✅ 비씨카드 진행 이벤트 | ✅ 삼성카드 진행 이벤트 |
| ✅ 하나카드 진행 이벤트 | ✅ 우리카드 진행 이벤트 |
| ✅ 현대카드 진행 이벤트 | ✅ 신용카드 발급 캐시백 이벤트 |
전월실적 및 할인혜택 제외 항목
전월실적 제외 항목
신용카드 혜택 분석의 기본은 전월실적 분석입니다. 특히 제외 항목이 중요하기에 먼저 살펴보도록 하겠습니다.
- 전월실적 제외 : 국세, 지방세, 수도/전기요금, 그외 공과금(우편요금, 여권 발급비용, 과태료, 범칙금, 벌금, 국가/공공기관/공공단체가 부과하는 부담금), 도시가스 요금, 아파트관리비, 국민연금/고용보험료/산재보험료/ 건강보험료 납부 금액, 스쿨뱅킹, 초.중.고 학교납입금, 대학등록금, 대학원등록금, 상품권 및 기프트카드 구매, 선불카드 및 선불전자지급수단 (하나머니 등) 충전 금액, 부동산임대료
많긴하나 표준입니다. 아파트관리비와 상품권은 되지 않네요.
신규 발급 후 전월실적 예외 사항
최초 카드 사용 등록 후 다음달 말일까지는 지난달 카드 이용금액 50만원 미만 시에도 서비스 제공
**참고로 신용카드 전월실적 채우시는게 힘드신 분들은 ‘저축보험’으로 채우는 방법도 있습니다.
할인/적립 제외 항목
- 할인 제외 : 국세, 지방세, 수도/전기요금, 그외 공과금(우편요금, 여권 발급비용, 과태료, 범칙금, 벌금, 국가/공공기관/공공단체가 부과하는 부담금), 도시가스 요금, 아파트관리비, 국민연금/고용보험료/산재보험료/ 건강보험료 납부 금액, 스쿨뱅킹, 초.중.고 학교납입금, 대학등록금, 대학원등록금, 상품권 및 기프트카드 구매, 선불카드 및 선불전자지급수단 (하나머니 등) 충전 금액, 부동산임대료, 무이자 할부 이용금액
참고해주시기 바랍니다.
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제이드 퍼스트 카드 할인 혜택 분석
제이드 퍼스트 카드 필요 전월실적 및 통합할인한도
| 혜택 구분 | 전원실적 | 적립/할인율 | 월 할인한도 |
| 바우처 | 1차년도 : 100만원 2차년도 : 1,200만원 | – | 연 30만 + 20만 + 10만 |
| 공항 라운지 | 1차년도 : 100만원 2차년도 : 1,200만원 | – | 일 3회, 연 8회 |
| 영역별 3% 적립 | 50만 | 3% | 10만 |
| 국내 가맹점 | 200만 미만 200만 이상 | 1.0% 1.5% | 없음 10만 |
| 드라이빙 | 50만 | 리터당 200머니/50% | 2만 |
영역별 + 범용성이 합쳐지고 바우처에 라운지까지 있는 전형적인 프리미엄 카드입니다.
혜택 1 : 프리미엄 바우처 3종
프리미엄 바우처가 3종이나 있습니다.
- 해외/항공/면세/여행 30만원 청구 할인(30만원 할인)
- 다이닝 바우처 20만원(연 1회)
- 보너스(골프/프리미엄 아울렛 50% 할인)
첫번째와 두번째는 1차년도 100만원, 2차년도 부터는 1,200만원 이상 쓰셔야 합니다. 세번째는 2,400만원 이상이면 10만원 50% 할인, 3,600만원이면 추가 10만원이 가능합니다.
각각의 가맹점, 바우처는 아래와 같습니다.
- [바우처 서비스 대상 가맹점]
– 해외 : 해외 전 가맹점
– 항공 : 대한항공, 아시아나 항공, 진에어, 제주항공, 에어부산, 에어서울, 티웨이 항공
– 면세 : 신라면세점, 롯데면세점, 신세계면세점, 현대백화점면세점
– 여행 : 하나투어, 아고다, 익스피디아, 호텔스닷컴
※ 항공/면세 : 공식 홈페이지(온라인/모바일앱) 및 오프라인 매장을 통한 결제 시에만 서비스 제공, 여행사, 구매대행사이트,온라인쇼핑몰 (오픈마켓, 소셜 등)을 통한 결제건은 서비스 제외됨
※ 여행: 공식 홈페이지(온라인/모바일앱)를 통한 결제 시 에만 서비스 제공되며, 몰 이동을 통해 다른 온라인 쇼핑몰로 이동하여 결제하는 경우는 서비스 제외됨
단, 하나투어 가맹점은 오프라인 결제 시에도 서비스 제공됨
| 호텔명 | 서비스 대상 다이닝 |
|---|---|
| 서울 신라호텔 | 더 파크뷰 |
| 비스타워커힐 서울 | 더 뷔페 |
| 반얀트리 클럽 앤 스파 서울 | 그라넘 다이닝 라운지, 페스타 바이 민구, 문 바 |
| 콘래드 서울 | 제스트 |
| 포시즌즈 서울 | 더 마켓 키친 |
| 그랜드 인터컨티넨탈 서울 파르나스 | 그랜드 키친 |
| 소피텔 엠배서더 서울 호텔 & 서비스드 레지던스 | 페메종 |
| 파라다이스 시티 인천 | 온 더 플레이트 |
| 웨스틴 조선 부산 | 까밀리아 |
| 그랜드 조선 부산 | 아리아 |
| 해비지 호텔 앤드 리조트 | 섬모라 |
| 파르나스 제주 | 콘페티 |
| 씨마크 강릉 | 더 레스토랑 |
- [바우처 서비스 대상 가맹점]
– 골프 : 골프업종, 골프연습장업종(스크린골프 포함), 카카오골프 – 프리미엄 아울렛 : 롯데프리미엄 아울렛, 신세계사이먼, 현대프리미엄 아울렛 - 골프업종, 골프 연습장 업종(스크린 골프 포함) : 오프라인 결제건에 한하여 서비스가 제공
- 카카오 골프: 공식 홈페이지(온라인/모바일앱)을 통한 골프장 예약, 골프용품 결제 건에 한하여 서비스 제공
- 프리미엄 아울렛 : 오프라인 결제 건에 한하여 서비스 제공
혜택 2 : 공항 라운지
1차년도 100만원, 2차년도부터는 1,200만원이고 연 8회, 일 3회까지 가능합니다.
혜택 3 : 하나머니 적립
영역별 3% + 국내 전 가맹점 1~1.5%로 구성되어 있습니다.
영역별 3%는 실적 50만원에 월 통합 한도는 10만입니다.
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 |
|---|---|---|
| 해외 | 해외 전가맹점 | 3% |
| 항공 | 대한항공, 아시아나 항공, 진에어, 에어부산, 에어서울, 제주항공, 티웨이항공 | |
| 면세 | 신라면세점, 롯데면세점, 신세계면세점, 현대백화점면세점 | |
| 여행 | 하나투어, 아고다, 익스피디아, 호텔스닷컴 |
국내 전 가맹점은 실적이 200만원으로 나누어집니다.
| 지난달 실적 | 적립률 | 적립 한도 |
|---|---|---|
| 200만원 이상 | 1.5% | 10만 하나머니 |
| 200만원 미만 | 1.0% | 없음 |
당연히 중복 혜택은 안되고 큰 혜택이 먼저 적용되고, 한도가 넘어가면 이 혜택이 적용됩니다.
혜택 4 : 드라이빙
주유 리터당 200, 전기차 충전50% 적립 혜택입니다. 실적은 50만원 한도는 2만입니다.
| 영역 | 적립 대상 가맹점 | 적립률 | 적립 한도 |
|---|---|---|---|
| 주유 (LPG포함) | SK에너지, GS칼텍스, S-Oil, HD현대오일뱅크, 알뜰주유소 | 리터당 200머니 | 월 통합 2만 하나머니 |
| 친환경 충전 | EV(전기차) 충전소 | 50% |
주유는 월 100리터가 가능하네요.
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제이드 퍼스트 카드 활용법 분석
실제 할인율(피킹율)
아래는 해당 카드를 최대한 효율적으로 활용한다는 가정하에 소비금액을 정한 것입니다.(최대 적립, 한도 금액을 맞추는 소비)
전월실적은 제일 할인율(피킹률이 좋은) 월 100만원 기준으로 보겠습니다.(연 1,200만원 맞추기 위함입니다. 기름값은 리터당 1,600원으로 보겠습니다.)
| 혜택 업종 | 사용금액 | 전월실적 포함여부 | 적립률 | 할인(적립) 금액 |
| 3% 적립 | 300,000 | O | 3% | 9,000 |
| 국내 전 가맹점 | 540,000 | O | 1% | 5,400 |
| 주유 적립 | 160,000 | O | 정액 | 20,000 |
이제 실제 할인율(피킹률)을 계산해보도록 하겠습니다.
| 총 사용금액 | 1,000,000 |
| 총 할인(적립) 금액 | 34,400 |
| 피킹률 (실제 할인율) | 3.44% |
실제 할인율(피킹률)이 3.44%가 나옵니다. 이제 여기에 바우처 혜택을 보겠습니다.
프리미엄 바우처 연 30만원 할인되고, 다이닝 바우처 20만원으로 하면 50만원 혜택이 됩니다. 실질 연회비는 10만원이겠네요.
연 피킹률로 따지면 2.61% 정도입니다. 여기에는 라운지 혜택이 빠져있기 합니다.(계량화하기에는 그래서)
월 200만원으로 쓰고 1.5% 혜택과 함께 보너스 바우처 혜택도 가능하나 이건 피킹률이 더 떨이지는게 명확하기에…
⏩ 피킹률 높은 신용카드 순위 알아보러 가기(뱅크샐러드)
상테크 활용
상테크 활용은 불가능합니다.
장점 및 단점 분석
| 장점 | 단점 |
| – 원카드로 사용 가능 – 바우처 3종 + 라운지 | -해외 여행용 카드 -조금 아쉬운 피킹률 |
누가 쓰면 맞을까요?
해외여행을 자주 가시는 분들에게 적합한 카드입니다. 바우처 + 라운지 + 3% 적립 영역만 봐도 알 수가 있죠. 여기에 비자 인피니트 서비스도 있긴 합니다.
어떻게 활용해야 할까요?
원카드로 잘 사용하시면서 해외여행시에 효율을 극대화하시면 됩니다.
**혹시라도 네이버페이, 카카오페이, 애플페이를 많이 쓰신다면 아래 카드들을 추천드립니다.
** 추천하는 신용카드/체크카드 분석 포스팅
✅카리스마 테라퓨틱스 주가 전망 분석 배당 실적 주식 정보 CARM
✅특별공급 뜻 설명 무주택 청약통장 요건 종류 주의사항
✅기후동행카드 7월 1일 본 사업 시작 요금제 세분화 문화시설 할인 청년 혜택
✅AMC 엔터테인먼트 주가 전망 분석 배당 실적 주식 정보
✅베로나 파마 주가 전망 분석 배당 실적 주식 정보 VRNA
*체크카드를 찾으시는 분들은 아래 포스팅을 보시면 좋은 체카를 찾는데 도움이 되실 겁니다.
| ⭕ 발급 대상별 추천 신용카드 |
| ⏩ 미성년자 추천 체크카드 TOP 3 |
| ⏩ 사회초년생 추천 신용카드 TOP 1 |
| ⏩ 학부모 병원비, 학원비(유치원비) 추천 신용카드 TOP 1 |
| ⏩ 어르신, 부모님, 시니어 분들 추천 카드 TOP 1 |
제이드 퍼스트 카드 결론
요약 정리
- 연회비 해외 600,000원
- 바우처, 라운지, 여행영역 적립, 국내 전 가맹점 영역, 주유/전기차 충전 혜택 제공
- 피킹률은 3%대
- 해외여행용 카드
✅ 현시점 최고 금리 파킹통장, CMA 금리 보기(계속 업데이트)
추천 OR 비추천?
개인 상황에 따라 다르나 해외여행을 즐기시는 고소득자분들에게는 선택지가 상당히 많긴 합니다.
해당 카드도 나쁘지는 않습니다. 주유 혜택도 괜찮구요. 사실상 이런 카드는 피킹률보다는 본인이 필요한 서비스를 제공하는지 중요합니다.
여기까지 제이드 퍼스트 카드 할인 혜택 활용법 피킹률 분석 (하나 JADE FIRST)을 해보았습니다.
아무쪼록 본인에게 딱 맞는 좋은 신용카드/체크카드를 선택하는데 이 글이 작은 도움이라도 되었기를 바랍니다.
더 읽어보시면 반드시 도움됩니다!
나의 할인영역이나 소비패턴에 맞지 않는다면 차라리 무실적 신용카드(전 영역 할인, 적립)들도 있습니다. 아래 무실적 신용카드 포스팅을 보시고 본인에게 맞는 신용카드를 찾아보시기 바랍니다.
*혹시라도 사업자분이시라면 사업자용 신용카드/체크카드를 쓰셔야 합니다. 아래 할인율/적립률 좋은 사업자카드 정보를 모아봤습니다.
같이보면 좋은 정보(고금리 예금/적금)
✅ 카카오뱅크 최애적금 금리 2% 분석 및 추천 대상, 활용법
✅ KB 특별한 적금 최고 금리 6% 분석 및 추천 대상, 활용법 (국민은행)
제이드 퍼스트 카드 자주묻는 질문 FAQ
연회비는 해외 비자가 600,000원입니다.
최소 월 100만원 이상은 쓰셔야 합니다.(바우처, 라운지 헤택)
바우처, 라운지, 여행영역 적립, 국내 전 가맹점 영역, 주유/전기차 충전 혜택을 제공합니다.